Asesor de inversiones y productos bancarios

Asesor en servicios financieros

Objetivo del puesto

Responsable de ofrecer soluciones financieras personalizadas a empresas y corporativos, con un enfoque especial en operaciones cambiarias. Tu rol es fundamental para desarrollar y mantener relaciones sólidas con clientes empresariales, identificar nuevas oportunidades de negocio y promover productos y servicios financieros que respondan a sus necesidades específicas.

Formación académica

Licenciatura en finanzas, administración de empresas, economía, contaduría y/o relacionadas
Experiencia

Años de Experiencia: 3 años en venta de servicios financieros y prospección de clientes en frío
Conocimiento financiero: entender productos bancarios, especialmente aquellos relacionados con operaciones cambiarias como cuentas en divisas, contratos de futuros de divisas y servicios de cobertura cambiaria.
Experiencia en prospección
Experiencia en el medio financiero
Actividades principales

Asesoría Financiera: Proporcionar asesoría personalizada a los clientes sobre diferentes productos bancarios e inversiones, explicando los beneficios, riesgos y estrategias adecuadas según su perfil.
Venta de Productos Financieros: Ofrecer y cerrar ventas de productos como cuentas de inversión, fondos mutuos, bonos, acciones, créditos hipotecarios, préstamos empresariales y arrendamientos financieros.
Prospección de Clientes: Identificar y calificar nuevos clientes, tanto individuos como empresas, generando leads a través de distintas fuentes como bases de datos, redes de contacto y estrategias digitales.
Gestión de Relación con el Cliente: Mantener una comunicación constante con los clientes, entendiendo sus necesidades y proporcionando soluciones financieras a medida. Utilización de sistemas CRM para el seguimiento y desarrollo de las relaciones.
Cumplimiento de Metas: Cumplir con los objetivos de ventas mensuales y trimestrales establecidos por la organización.
Actualización Continua: Mantenerse al tanto de las tendencias del mercado financiero, los cambios en la regulación y las nuevas oportunidades de inversión.
Negociación: Gestionar negociaciones efectivas con los clientes, adaptando productos a sus necesidades específicas y buscando soluciones que beneficien a ambas partes.
Prospección de nuevos clientes
Realizar presentación de venta con los diferentes productos de la empresa
Labor de cierre de ventas con diferentes clientes, ya sea presencial o virtual.
Entrega de documentación completa para expediente del nuevo cliente
Conocimientos específicos

Venta de Divisas, mercados de divisas: entender cómo operan los mercados de divisas, incluyendo el mercado spot, futuros y opciones. Conocer qué factores afectan los tipos de cambio y cómo interpretar las tasas de cambio actuales y esperadas.
Créditos: conocimiento sobre préstamos, líneas de crédito y préstamos para expansión de negocios.
Arrendamiento financiero: conocimiento de arrendamientos que permiten a las empresas utilizar activos sin adquirirlos.
Inversiones financieras: conocimiento de diferentes tipos de inversiones, como bonos, acciones, fondos mutuos y productos estructurados. Entender cómo construir y gestionar carteras de inversión diversificadas para empresas.
Habilidades

Análisis Financiero: habilidad para analizar estados financieros, flujos de efectivo y proyecciones de empresas para evaluar su situación económica y recomendar soluciones adecuadas.
Habilidades en ventas: experiencia en promoción y venta de productos financieros
Negociación: capacidad para negociar términos y condiciones con clientes de manera efectiva, logrando acuerdos beneficiosos tanto para el cliente como para el banco.
Orientación al cliente: habilidad para entender y anticipar las necesidades de los clientes empresariales, ofreciendo soluciones personalizadas que satisfagan sus objetivos financieros
Atención al detalle: capacidad para manejar datos financieros precisos, preparar informes detallados y evitar errores en la gestión de operaciones y recomendaciones.
Modalidad

Presencial
Sueldo bruto

$15.000 mensuales + atractivas comisiones conforme a ventas generadas
Requisitos adicionales

Buró de crédito bueno
Tipo de puesto: Tiempo completo

Sueldo: $15,000.00 al mes

Pago complementario:

Bono de productividad
Tipo de jornada:

Incluye fines de semana
Turno de 8 horas